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Startup Finanzierung – So finanzierst du dein Unternehmen!

Startup Finanzierung – So finanzierst du dein Unternehmen!

24. Januar 2024
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Workstool Redaktion

Ein Startup auf die Beine zu stellen, ist immer eine spannende Aufgabe. Oft fällt als Erstes die Frage der Finanzierung. Diese ist gar nicht das größte Problem. Zuerst braucht es eine gute Idee. Außer der Finanzierung benötigt der Firmengründer noch einen öffentlichen Auftritt, wie eine Webseite und die damit verbundene Domain.

Hier hilft die Software Workstool, genau wie bei Punkten, die ebenfalls in diesen Bereich fallen, wie das Erstellen eines Mitgliederbereiches oder das Versenden des Newsletters. Im Folgenden geht es hauptsächlich um die verschiedenen Startup Finanzierungsmöglichkeiten.

Das Startup nebenberuflich starten.

Dies ist eine Möglichkeit, welche nicht immer geht. Außerdem ist es ein langsamer und extrem anstrengender Weg. Der Firmengründer hat seinen normalen Arbeitstag, sein Privatleben und die neue Firma, dafür ist die Startup Finanzierung oft einfacher.

Die Startup Finanzierung mit stattlichen Fördermitteln.

Der Staat bietet verschiedene Stipendien und Zuschuss-Programme, welche den Gründern den Start erleichtern sollen. Darunter fällt beispielsweise:

  • das Gründerstipendium NRW
  • das EXIST-Gründerstipendium
  • der Gründungszuschuss für Erwerbslose
  • der START-UP transfer.NRW

Das Gründerstipendium NRW:

Das Ministerium für Wirtschaft, Innovation, Digitalisierung und Energie aus Nordrhein-Westfalen hat dieses Stipendium ins Leben gerufen. Wer eine gute Gründungsideen hat, die sich mit zukunftsorientierten Technologien oder innovativen Dienstleistungen befassen, kann dieses Stipendium erhalten.

Wer die Zusage erhält, bekommt pro Gründer und Monat 1.000 Euro für eine Laufzeit von höchstens einem Jahr. Es gibt aber nicht nur Geld. Diese Förderung ist die Eintrittskarte in ein komplettes Netzwerk, wo es Coaches gibt. Die Coaches beraten und erstellen einen Betreuungsfahrplan, welcher perfekt zur Idee passt.

Das EXIST-Gründerstipendium:

Dieses Stipendium stammt vom Bundesministerium für Wirtschaft und Energie. Es ist gedacht für

  • Studierende
  • Absolventen und Wirtschaftlern aus Hochschulen
  • Forschungseinrichtungen außerhalb von Hochschulen

im Zusammenhang mit der Umsetzung einer Gründeridee. Die Gründeridee muss technologisch oder wissensbasiert sein. Es wird ein Alleinstellungsmerkmal erwartet und die Aussichten auf Erfolg sollten gegeben sein.

Die finanzielle Förderung liegt zwischen 1.000 und 3.000 Euro im Monat und hängt von dem akademischen Abschluss ab. Zusätzlich kann es bis zu 30.000 Euro für Sachausgaben geben, wie Material, Lizenzen oder Software geben. Dazu sind 5.000 Euro für Coachings möglich. Die Förderung läuft höchstens ein Jahr.

Der Gründungszuschuss für Erwerbslose:

Hier kann es, wenn alle Voraussetzungen erfüllt sind, von der Arbeitslosigkeit in die Selbstständigkeit gehen. Der Gründungszuschuss wird von der Bundesagentur für Arbeit gezahlt. Der Zuschuss kann zuerst für sechs Monate beantragt werden und dann nochmal um neun Monate verlängert werden. Die Höhe des Zuschusses entspricht dem Arbeitslosengeld, welches der Gründer als Letztes bekam, plus 300 Euro.

Der Start-Up transfer NRW:

Diese Unterstützung geht an Gründungswillige aus Hochschulen und Forschungseinrichtungen, die nicht in der Hochschule sind, aber beides muss in NRW liegen. Hier werden Ergebnisse von Forschungsprojekten und überzeugende Geschäftsmodelle weiterentwickelt.

Das Ziel ist ein eigenes Unternehmen. Die Ideen müssen technologischer, betriebswirtschaftlicher oder sozialer Natur sein. Die Förderung kann bis zu 240.000 Euro betragen, wobei die Förderquote bis zu 90 Prozent geht. Der Förderzeitraum läuft bis maximal 18 Monate.

Die Startup Finanzierung durch Gründerwettbewerbe:

Gründerwettbewerbe sind ein interessanter Weg, um neue finanzielle Mittel für die Startup Finanzierung zu generieren. Es gibt einige interessante Wettbewerbe, wie z.B.:

  • den NUK-Businessplan
  • den Gründerpreis NRW

Der NUK-Businessplan:

NUK ist die Abkürzung für Unternehmertum Rheinland e.V. Der Verband macht zweimal jährlich einen Wettbewerb um die besten Gründerideen zu finden.

Die Teilnehmer bekommen ein ausführliches Feedback zu ihren Ideen. Die drei besten Ideen erhalten ein Preisgeld, der 3. bekommt 1.500 Euro, der 2. erhält 3.000 Euro und der Sieger kann sich über 7.500 Euro freuen. Dazu kommt die Aufmerksamkeit für das Unternehmen durch die Presse- und Öffentlichkeitsarbeit des NUK.

Den Gründerpreis NRW:

Hierbei handelt es sich um den höchstdotierten Wettbewerb für Gründer in Deutschland. 60.000 Euro wurde in Form von Preisgeldern im Jahr 2020 ausgeschüttet. Teilnehmen können Gründer, Freiberufler und Nachfolger aus NRW. Prämien erhalten die erfolgreichsten und kreativsten Ideen. Ausgerichtet wird der Preis vom Ministerium für Wirtschaft, Innovation, Digitalisierung und Energie aus NRW, sowie der NRW-Bank.

Die Startup Finanzierung per Bankkredit:

Natürlich kann ein Startup zur Finanzierung mit einem Kredit arbeiten, aber gerade im Aufbau eines Unternehmens ist es schwierig einen Kredit zu bekommen, da die Sicherheiten oft noch fehlen. Hier gilt die Regel, dass je weiter das Unternehmen in seiner Entwicklung ist, desto höher steigt die Chance auf einen Kredit von der (Haus-)Bank.

Mit der Entwicklung ist gemeint, wie weit die angebotenen Produkte oder Dienstleistungen ausgereift sind. Der Bank ist natürlich wichtig, dass der Kredit und die Zinsen zurückgezahlt werden können.

Die Bürgschaftsbank NRW kann einspringen und Kredite ohne Sicherheit ermöglichen. Weitere Kreditgeber sind die Kreditanstalt für Wiederaufbau, kurz KfW oder die NRW.Bank. Bei der NRW.Bank bekommen Gründer ein gutes Beratungsangebot zu den Möglichkeiten einer Startup Finanzierung.

Die NRW.Bank ist eine Anlaufstelle für Gründer, wenn Informationen zu Förderprogrammen gesucht werden. Sie bieten Darlehen, verschiedene Finanzierungsprodukte für Gründer und zur Sicherung der Unternehmen. Die NRW.Bank bietet:

  • NRW Bank Gründungskredit: Ein Förderdarlehen für die Existenzgründung in einer Höhe von 25.000 bis 10 Millionen Euro.
  • NRW Mikrodarlehen: Zur Unterstützung von Kleinstunternehmen und Gründern innerhalb der ersten 5 Jahre nach dem Start gedacht.
  • NRW Bank Universalkredit: Hier gibt es flexible Laufzeiten von maximal 20 Jahren und Zinsbindung für die gesamte Laufzeit für Gründer, Mittelständler oder Freiberufler.

Business Angels helfen bei der Startup Finanzierung.

Bei Business Angels handelt es sich um Investoren. Sie haben Erfahrung und früher selber gegründet. Sie helfen den Gründern mit ihrem Wissen und ihrem Finanzmitteln. Für ihre Hilfe erhalten die Business Angels einen Teil der Firma, der sie helfen. Sie profitieren also davon, wenn der Gründer, dem sie helfen, erfolgreich ist.

Im Gegensatz zu Banken oder Venture-Capital-Gesellschaften investieren Business Angels privat. Sie investieren also ihr privates Geld, sprich einen Teil ihres privaten Vermögens, daher sind sie interessiert am Ergebnis der Gründung.

Es gibt verschiedene Netzwerke von den Business Angels in Deutschland. Hier können Gründer und Angel zusammen finden. Gute Informationen gibt es auf der Seite des Business Angels Netzwerk Deutschland, kurz BAND.

Was ist eine Venture-Capital-Gesellschaft?

Die Venture-Capital-Gesellschaften helfen Gründern bei der Startup Finanzierung, ähnlich den Business Angels. Diese Gesellschaften unterstützen nicht nur mit Geld, sondern auch mit Kontakten und speziellem Wissen aus der Branche.

Auch sie kriegen für ihre Hilfe einen Anteil am Unternehmen. Aber hier liegt das Ziel darin, erst dem Gründer zu helfen und dann die Geschäftsanteile möglichst gewinnbringend zu verkaufen. Alleine im Rheinland finden sich über 40 Venture-Capital-Gesellschaften, beispielsweise:

  • High-Tech-Gründerfonds, kurz HTGF: Spezialisiert auf Frühphaseninvestoren mit rund 600 Startups, die bereits unterstützt wurden, darunter über 100 Exits und Börsengänge.
  • Neoteq Ventures: Sie sitzen in Köln, sind aber bundesweit aktiv.
  • die Seed Fonds Initiaitve der NRW.Bank: Mit dem regional ausgerichteten Fond werden technologieorientierte Unternehmen in der Frühphase unterstützt.

Die Crowdfinanzierung:

Bei der Crowdfinanzierung, auch Schwarmfinanzierung genannt, gibt es verschiedene Modelle. Hier bekommen die Investoren keine Anteile am Unternehmen. Eine Honorierung der Investoren ist üblich, wobei es sich beispielsweise und einen Zugang zu den Produkten oder den Dienstleistungen handelt, bevor sie auf den Markt kommen.

  • Die Crowddonation: Hier erfolgt die Unterstützung auf Spendenbasis, was bedeutet, es gibt keine Gegenleistung für die Geldgeber. Meistens handelt es sich um humane oder soziale Projekte.
  • Das Crowdinvesting: Hier bekommen die Investoren eine monetäre Beteiligung am Erfolg des Unternehmens.
  • Das Crowdlending: Hierbei handelt es sich um ein Darlehen mit einem festen Zins und einer vereinbarten Laufzeit.

Für eine Schwarmfinanzierung gibt es beispielsweise folgende Plattformen:

  • Gofundme
  • Indiegogo
  • Kickstarter
  • Startnext
  • Steady
  • 99 Funken

Acceleratoren helfen weniger mit Geld

Hier gibt es Hilfe für junge Unternehmen in der Frühphase. Der Schwerpunkt liegt in der Bereitstellung der Infrastruktur, wie Räumlichkeiten für das Arbeiten, Kontakten und Mentoring. Finanzielle Hilfen gibt es nur in besonderen Fällen.

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